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Améliorer la trésorerie de son entreprise

par Hélène

Lorsque l’on dirige une entreprise, il est indispensable d’améliorer la trésorerie de son entreprise. Celle-ci vous assure un équilibre financier qu’il ne faut pas négliger, surtout si l’on traverse une période difficile. Quelle que soit la raison pour laquelle vous souhaitez améliorer votre trésorerie, il vous faudra gérer et maintenir une trésorerie stable.

Peut-être avez-vous un projet d’investissement ? Ou bien souhaitez-vous anticiper une période compliquée ? Ou tout simplement si votre entreprise est en phase de croissance et que vos besoins en fonds de roulement (BFR) augmentent rapidement. Les besoins de trésorerie sont nécessaires pour la pérennité d’une entreprise.

Quels sont les principaux moyens à mettre en place pour améliorer la trésorerie de votre entreprise ? Comment mieux vous organiser pour rendre votre entreprise compétitive?

Femme entrepreneure faisant la trésorie de son entreprise

Qu’est-ce que la trésorerie d’une entreprise ?

Il est important en tant que cheffe d’entreprise de comprendre le mécanisme financier de votre société. Comprendre comment il vous est possible de dégager ou non des excédents de trésorerie. La trésorerie représente le total des sommes disponibles. C’est un poste du bilan à part entière, qui contient à la fois le solde des comptes bancaires et le montant de la caisse, pour les entreprises qui en ont une.

Comptablement, la trésorerie se matérialise par la différence entre le fonds de roulement (FR) et le besoin en fonds de roulement (BFR) de votre entreprise. On peut se retrouver à devoir faire face à une trésorerie sous tension lorsque les charges d’une société sont trop élevées. La santé financière de votre entreprise peut être impactée faute de trésorerie suffisante.

Face à des difficultés financières, il est judicieux de réagir vite en diminuant votre besoin en fonds de roulement (BFR) pour optimiser sa liquidité. Une gestion efficace est indispensable. Analyser les entrées et les sorties d’argent pour diminuer le problème de trésorerie de l’entreprise est primordial.

Pour autant, ne pas investir dans les besoins de votre entreprise pour maintenir une somme d’argent importante sur vos comptes bancaires ne sera pas bénéfique pour vous. Il faut également savoir investir pour développer son entreprise.

Comment mettre en place une stratégie ?

Pour améliorer durablement sa trésorerie, une entreprise dispose de plusieurs moyens. Il convient pour vous d’analyser les éléments qui impactent votre trésorerie. Vous pourrez ainsi mettre en place une stratégie pour agir.

Parmi ces éléments à privilégier, on peut notamment citer :

  • établir un diagnostic régulier de la trésorerie afin de détecter une baisse de la trésorerie de l’entreprise et pouvoir anticiper les actions nécessaires :
    • contrôler les valeurs du fonds de roulement (FR) et du besoin en fonds de roulement (BFR) ;
    • évaluant les durées moyennes d’encaissement des clients ;
    • vérifier la rotation des stocks ;
    •  etc ;
  • établir des tableaux de bord de trésorerie prévisionnels pour analyser l’évolution de la trésorerie à court terme et à long terme notamment si vous souhaitez investir ;
  • augmenter son capital avec de nouveaux actionnaires ;
  • opter pour un régime de TVA par paiement trimestriel au lieu de mensuel ;
  • opter pour un paiement trimestriel des charges sociales ;
  • recourir à un emprunt bancaire à moyen et long terme ;
  • renégocier vos emprunts bancaires en augmentant la durée de remboursement et/ou en chercher des taux plus avantageux ;
  • réduire les délais d’encaissement des clients/augmenter les acomptes clients :
    • réduire les échéances accordées aux clients vous permettra de diminuer votre besoin en fonds de roulement (BFR) ;
    • une meilleure gestion des créances en effectuant des relances auprès des clients ;
    • externaliser les factures par des mécanismes tels que l’affacturage ;
  • renégocier pour augmenter vos délais de règlement fournisseurs :
    • l’entreprise devra négocier auprès de ses fournisseurs le rééchelonnement de ses dettes ;
  • optimiser la rotation des stocks en adoptant une gestion des stocks en flux tendus :
    • mettre en place une stratégie de réduction de stock permettra à l’entreprise de diminuer son besoin en fonds de roulement (BFR) ;
  • etc.

Un travail de fond doit être mené sur chaque poste afin d’améliorer nettement la trésorerie de votre entreprise.

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